Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın Yeni Düzenlemesi Yayımlandı

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği” Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Yapılan düzenlemeye göre, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) artık müşteriler hakkında ek bilgi alacak, müşteri ile gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini daha sık güncelleyecek ve iş ilişkisinin mahiyeti hakkında daha fazla bilgi sağlayacak.

Ayrıca, hizmet sağlayıcıları risk yönetim politikalarında tutar ve işlem sayısı sınırları belirlemek için uygun önlemler alacak.

Platformlar, aracılık ettikleri kripto varlık çekim işlemlerini transfer edilecek kripto varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirecek. Bu süre, ilk kripto varlık çekim işlemleri için en az 72 saat olarak belirlendi.

Günlük Çekim İşlemlerine Sınırlama Getirildi

Değeri sabitlenen ve “stabil kripto para” olarak bilinen varlıkların çekim işlemlerine sınırlama getirildi. Günlük çekime 3 bin dolar limiti getirilirken aylık limit ise 50 bin dolar olarak belirlendi. Ancak “seyahat kuralı” kapsamında belirli bilgilerin alınmasını içeren kural uygulandığında bu limitler iki katına çıkarılabilecek.

Platformlar, tüm kripto varlık transfer işlemlerinde müşteriden işlemin mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama isteyecek.

Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj amaçlı yapılan kripto varlık transferlerinde, günlük/aylık limit ve saat kısıtları uygulanmayabilecek.

Saklama kuruluşlarının platform müşterileri adına gerçekleştirdiği transferler belirli sınırlamalara tabi olacak. Ancak sermaye piyasası mevzuatından kaynaklanan transferler için herhangi bir sınırlama uygulanmayacak.

Yükümlülerin belirlenen tedbirlere uymaması halinde Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında cezalar uygulanacak.

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemelerin suç gelirlerinin yurt dışına transferinin önlenmesine yönelik olduğunu belirtti. Şimşek, kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü için tüm platformların yükümlülüklerini yerine getirmesinin önemli olduğunu vurguladı.